ਸਥਾਈ ਢਾਂਚਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਦੌਲਤ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰੋ

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਪੈਰਵੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਲਈ ਸਾਂਤਾ ਅਨਾ ਵਿੱਚ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ

ਜਦੋਂ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਜਾਇਦਾਦ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਵਿੱਚ ਸਮਝਦਾਰੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ

ਤੁਸੀਂ ਵਕੀਲ ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤਿਆਰ ਕਰਦੇ ਹੋ ਜੋ ਟਰੱਸਟੀ ਦਾ ਨਾਮ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਵੰਡ ਨਿਯਮ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਫਰਮ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ, ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀਆਂ, ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਮਾਲਕੀ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਨਿੱਜੀ ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ ਤੋਂ ਹਟਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਟਰੱਸਟੀ ਟਰੱਸਟ ਲਈ ਸਾਲਾਨਾ ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨ ਫਾਈਲ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਟਰੱਸਟ ਖੁਦ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸਯੋਗ ਆਮਦਨ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਬਹੁਤ ਜਲਦੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ ਕਰਨ ਨਾਲ ਰਹਿਣ-ਸਹਿਣ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਜਾਂ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਤੱਕ ਤੁਹਾਡੀ ਪਹੁੰਚ ਸੀਮਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਟਰੱਸਟ ਸਥਾਪਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਜਾਇਦਾਦ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਵੇਗੀ, ਅਤੇ ਸੰਘੀ ਜਾਂ ਰਾਜ ਜਾਇਦਾਦ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਉਹ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਇਦਾਦ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣਗੀਆਂ। ਤੁਹਾਡੇ ਵਿਰੁੱਧ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦਾਅਵਿਆਂ ਦਾ ਪਿੱਛਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਲੈਣਦਾਰ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਰੱਖੀਆਂ ਗਈਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਤੱਕ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚ ਸਕਦੇ, ਜੋ ਪਰਿਵਾਰਕ ਦੌਲਤ ਨੂੰ ਵਪਾਰਕ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ, ਦੁਰਵਿਵਹਾਰ ਦੇ ਮੁਕੱਦਮਿਆਂ, ਜਾਂ ਹੋਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੈਸਲਿਆਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਲੋਸ ਅਬੋਗਾਡੋਸ ਓਸੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਚਕਾਰ ਵਪਾਰ-ਆਫ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇਸਨੂੰ ਰੱਦ ਕਰਨ, ਜਾਇਦਾਦ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰਨ, ਜਾਂ ਅਦਾਲਤ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਜਾਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਟਰੱਸਟ ਸੋਧਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਗੁਆ ਦਿੰਦੇ ਹੋ।

ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਹਰੇਕ ਗਾਹਕ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ। ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਕਾਫ਼ੀ ਜਾਇਦਾਦ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜਾਇਦਾਦ ਟੈਕਸ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਸੰਪੱਤੀ ਨੂੰ ਨੇੜਲੇ ਲੈਣਦਾਰਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਸੈਂਟਾ ਅਨਾ ਵਿੱਚ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟਾਂ ਬਾਰੇ ਮੁੱਖ ਵੇਰਵੇ

ਇਹ ਜਵਾਬ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਦੋਂ ਅਤੇ ਕਿਉਂ ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਇਸਦੀ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਕੀ ਲੋੜ ਹੈ।

ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਹੜੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਰੱਖਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ?

ਤੁਸੀਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ, ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀਆਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਹਿੱਤਾਂ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਇਹ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਟੀਚਾ ਜਾਇਦਾਦ ਟੈਕਸ ਘਟਾਉਣਾ, ਸੰਪਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ, ਜਾਂ ਚੈਰੀਟੇਬਲ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਹੈ।

ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਜਾਇਦਾਦ ਟੈਕਸ ਕਿਵੇਂ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ?

ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਹੁਣ ਤੁਹਾਡੀ ਮਲਕੀਅਤ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਮਰ ਜਾਂਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਟੈਕਸਯੋਗ ਜਾਇਦਾਦ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ, ਜੋ ਸੰਘੀ ਅਤੇ ਰਾਜ ਜਾਇਦਾਦ ਟੈਕਸ ਦੇਣਦਾਰੀ ਨੂੰ ਘਟਾ ਜਾਂ ਖਤਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਇੱਕ ਰੱਦ ਕਰਨ ਯੋਗ ਜੀਵਤ ਟਰੱਸਟ ਨਾਲੋਂ ਕਦੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?

ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲੈਣਦਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਜਾਇਦਾਦ ਟੈਕਸ ਘਟਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਜਾਂ ਆਪਣੇ ਜੀਵਨ ਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਜਾਇਦਾਦ ਤੋਂ ਕੁਝ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਚੈਰੀਟੇਬਲ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾਉਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਬਣਾਉਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇਸਨੂੰ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਬਦਲ ਸਕਦੇ?

ਸਥਾਈਤਾ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ; ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਯੰਤਰਣ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ IRS ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਅਜੇ ਵੀ ਤੁਹਾਡੀ ਮਲਕੀਅਤ ਮੰਨੇਗਾ, ਜੋ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਫਾਇਦਿਆਂ ਨੂੰ ਨਕਾਰਦਾ ਹੈ।

ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟੀ ਕੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦਾ ਹੈ?

ਟਰੱਸਟੀ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਸਲਿਆਂ, ਟੈਕਸ ਫਾਈਲਿੰਗ, ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵੰਡ, ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਮੁਹਾਰਤ ਅਤੇ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਲੋਸ ਅਬੋਗਾਡੋਸ ਓਸੀ ਸੈਂਟਾ ਅਨਾ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨ, ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਚਰਚਾ ਕਰਨ, ਅਤੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਜਾਇਦਾਦ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਅਟੱਲ ਟਰੱਸਟਾਂ ਦਾ ਖਰੜਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਫਰਮ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ ਕਿ ਕੀ ਇਹ ਵਿਕਲਪ ਤੁਹਾਡੀ ਦੌਲਤ ਸੰਭਾਲ ਰਣਨੀਤੀ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।